bc类项目是什么？
根据FATF（国际反洗钱组织）的建议，基于风险的监管是金融监管的重要原则之一 该原则要求金融机构和监管者评估客户、业务和产品的风险，并根据风险的高低来配置相应的监管资源 对机构来说，就是根据风险的不同将项目划分成不同的级别，并对应设置相应的人员和资金配置方案 对个人来说也是一样的道理，如果某个人存在很大的风险暴露，比如欠债大额资金，那他的流动性资产就需要更多一些 以应对可能出现的债务问题 在洗钱方面，也是如此，将交易按照风险等级进行分类，高风险的交易需要更多的内部控制和监督，而低风险的交易则可以稍微“放一放”，节约成本 项目的风险评级很重要，它是决定项目是否适合采取线上审核方式以及如何采取线下审核方式的首要因素。
一般来说，项目的风险评级可以分成5个级别，不同级别的项目所需要采取的审核方式和力度是不一样的 bc类项目的定义 FATF建议把“b”定义为“高净值个人”或“大型企业的负责人”，而把“c”界定为一般的企业主和个人。通常意义上的“大客户”、“优质客户”就是指的b类客户，他们拥有较大的风险暴露，也对洗钱和恐怖融资负有更大的义务。因此对这类客户的尽职调查就必须更为深入细致。